美股ETF推薦：10大熱門ETF評價、配息排行榜及如何定期定額？

美股ETF那麼多？該怎麼選？

本篇我就要來推薦10欓熱門美股ETF，告訴你這10檔ETF究竟有什麼特色，讓許多人趨之若鶩，同時也會分享美股ETF配息排行榜，以及如何買入美股ETF。

10檔熱門美股ETF列表

首先，我挑選的這10檔美股ETF推薦，是以最容易上手、好理解，且較具知名度為標準，包括美股指數和投資全世界的股市型ETF，以及債券型ETF。

如果你還不知道ETF是什麼，可探索ETF是什麼？新手必知的10大攻略

此外，這些美股ETF也都具有一定的代表性或規模，是投資美股的人，通常都會知道、甚至持有的ETF。

你會發現我推薦的美股ETF，都不是跟你說哪家股票好、哪個ETF配息高，而是介紹它投資的區域、篩選公司的邏輯等，因此你要判斷的，就是你想投資哪些區域、哪些類型的公司或債券。

以下我就來詳細介紹這十檔美股ETF

美股ETF推薦一：VOO（Vanguard S&P 500 ETF）

• 成立時間：2010年。
• 規模：3225億美金。
• 成分股：506檔。
• 總費用率：0.03％。
• 配息頻率：季配息。
• 殖利率：1.5％～2％。
• 年化報酬率：12.1％。

VOO囊括美國前500大企業、相當於投資美國股市的整體狀況，適合用來追蹤美股大盤指數，且具有內扣費用低、投資標的適度分散於大型股（約80%）與中小型股（約20%）的特色，加上過往長期報酬表現亮眼，所以許多投資人常藉由VOO長期投資美股指數。

延伸探索：VOO是什麼？配息、評價、如何買？與IVV、SPY、VTI差異？

美股ETF推薦二：SPY（SPDR S&P 500 ETF）

• 成立時間：1993年。
• 規模：4178億美金。
• 成分股：506檔。
• 總費用率：0.0945％。
• 配息頻率：季配息。
• 殖利率：1.5％～2％。
• 年化報酬率：9.73％。

SPY是美國第一檔ETF，也是目前規模最大的美股ETF，具有歷史悠久、持股組成集中在美國大型股的特色，但內扣費用比同類型的VOO、IVV等ETF稍微高了一些。

不過，漢克認為SPY仍是相當具有代表性的ETF，被許多投資人視為股市的風向標，或是當作比較投資績效的標的。

延伸探索：SPY是什麼？配息、評價、如何買？與IVV、VOO、VTI差異？

美股ETF推薦三：VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）

• 成立時間：2001年。
• 規模：3077億美金。
• 成分股：3849檔。
• 總費用率：0.03％。
• 配息頻率：季配息。
• 殖利率：1.5％～2％。
• 年化報酬率：8.41％。

VTI是規模很大、流動性相當好的一檔美國整體股市ETF，且按市值比例分散權重，大型股的持股相對中小型股來的多。

除了藉由持股多家股票、分散風險以外，也透過權重篩選機制，滾動式汰弱留強，將市值排行下降的小型股剔除，因此漢克認為VTI蠻適合當作美股投資組合的一環，無論是全市場或市場規模大，對新手投資人來說都是很棒的優點。

延伸探索：VTI是什麼？成分股、評價、怎麼買？與VO、VB差異？

美股ETF推薦四：VT（Vanguard Total World Stock ETF）

• 成立時間：2008年。
• 規模：281億美金。
• 成分股：9514檔。
• 總費用率：0.07％。
• 配息頻率：季配息。
• 殖利率：2％～2.5％。
• 年化報酬率：9.33％。

VT具有內扣費用低、投資標的適度分散於美國（約60％）與全世界其他國家（約40％）的特色，靠一檔ETF就能追蹤全世界各大國家的股票市場，且不會捨棄美國股市的高成長性。

VT也是漢克最喜歡的美股ETF之一，不僅風險分散且投資多元市場，一檔ETF就能輕鬆買下全世界股市，讓新手也可以快速跟上全球經濟發展。

延伸探索：VT是什麼？產業組成/成分股/評價/怎麼買？與ACWI等ETF差異？

美股ETF推薦五：QQQ（Invesco QQQ Trust）

• 成立時間：1993年。
• 規模：2021億美金。
• 成分股：101檔。
• 總費用率：0.2％。
• 配息頻率：季配息。
• 殖利率：0.5％～1％。
• 年化報酬率：6.82％。

QQQ一次追蹤美國前百大科技類股，追求美國科技股的高度成長性，舉凡耳熟能詳的美國科技巨頭都包含在其中。

但因為科技股波動較大，股市狀況不佳時，通常回檔幅度也會相對高許多。

QQQ也被大多數投資人視為科技領域重要的指標性ETF，是建立科技股投資組合時的重要選擇之一。

延伸探索：QQQ是什麼？怎麼買？4大重點解析及與QQQM、XLK、VGT差異？

美股ETF推薦六：VXUS（Vanguard Total International Stock ETF）

• 成立時間：2011年。
• 規模：563億美金。
• 成分股：7947檔。
• 總費用率：0.07％。
• 配息頻率：季配息。
• 殖利率：2.5％～3.5％。
• 年化報酬率：5.46％。

VXUS是規模很大、流動性相當好的全球股市型ETF，投資標的分散全球非美國家，包括歐洲、亞洲、太平洋週邊國家等，涵蓋大型股及少部分的中小型股。

漢克認為VXUS和VT有蠻多相似的地方，都具有全球市場的均衡配置，只是少了美國的部分。

如果你打死不想投資美國，那VXUS會是一檔乾淨純粹的非美國市場選擇，有的人則會透過同時購買VXUS和VOO或VTI，來自組類似VT的投資組合。

延伸探索：VXUS是什麼？漢克評價4大重點，解析與VEU、IXUS、SPDW差異

美股ETF推薦七：VEA（Vanguard FTSE Developed Markets ETF）

• 成立時間：2007年。
• 規模：1114億美金。
• 成分股：4044檔。
• 總費用率：0.05％。
• 配息頻率：季配息。
• 殖利率：2％～3％。
• 年化報酬率：2.28％。

VEA內扣費用低、且投資標的分散於美國以外已開發市場國家，採用市值加權的方式分配持股比例，主要持有美國以外各大傳產、服務類等大型公司股票，科技股的部分占比較低。

VEA能輕鬆參與美國以外已開發國家的經濟成長，適合想投資已開發市場者。

延伸探索：VEA是什麼？怎麼買？4大重點解析及與VEU、EFA等ETF差異

美股ETF推薦八：BND（Vanguard Total Bond Market ETF）

• 成立時間：2007年。
• 規模：932億美金。
• 成分股：9997檔。
• 總費用率：0.03%。
• 配息頻率：月配息。
• 殖利率：2％～3％。
• 年化報酬率：2.56％。

BND的成分組成多元，包含過半比例的美國公債，以及部份的投資等級美國公司債，且內扣費用僅0.03％，費用算非常低。

由於BND持有大量美國公債，價格波動及風險相對低，所以常是較保守投資人資產配置的一環。

延伸探索：BND是什麼？成分組成？4大重點解析及與BNDX、BNDW差異？

美股ETF推薦九：BNDX（Vanguard Total International Bond ETF）

• 成立時間：2013年。
• 規模：496億美金。
• 成分股：6970檔。
• 總費用率：0.07％。
• 配息頻率：月配息。
• 殖利率：1％～2％。
• 年化報酬率：1.97％。

BNDX主要投資非美國地區的全球債券市場，包括歐洲、太平洋地區、北美洲等，債券組成大部分都是AAA級以上的投資等級債，以及少部分的BBB級投等債。

漢克認為BNDX和BND最大的差異，在於少了美國的債券，但相對提供了投資全球債券市場的機會，因此也是追求穩定和分散風險的投資人，會納入考量的ETF之一。

延伸探索：BNDX是什麼？成分組成？4大重點解析及與IAGG、BND差異？

美股ETF推薦十：BNDW（Vanguard Total World Bond ETF）

• 成立時間：2018年。
• 規模：6.6億美金。
• 成分股：16966檔。
• 總費用率：0.05％。
• 配息頻率：月配息。
• 殖利率：1.5％～2.5％。
• 年化報酬率：0.23％。

BNDW由BND和BNDX這兩檔債券ETF組合而成，能佈局全球，且內扣費用低、波動度低、有匯率避險措施，可一次網羅全世界高評等投資等級債。

雖然BNDW的成立時間較短，但能夠輕鬆簡單的打包全世界優質債券，漢克認為在規模上應能隨著時間慢慢增長。

延伸探索：BNDW是什麼？成分組成？4大重點解析及與BND、BNDX差異？

美股ETF配息排行榜

如果探索者想找配息為主的ETF，漢克在這邊也幫大家列出殖利率較高的美股ETF排行：

你會發現，美股中比較少高配息的ETF，因為美股配息會被課高達30%的稅，因此許多投資人反而偏愛不配息的標的。

事實上，配息也只是把公司一部分的價值，拿出來分給股東而已，因此與其分給股東還被課稅，還不如把這些錢直接反映在股價上漲上，這樣大家都開心（只有美國政府不開心xD）。

再加上，領到美股配息後，一般來說還要換回台幣才能用，甚至還要先從海外券商電匯回台灣，中間手續費也是一筆不小的支出。

因此，與其追求高配息的美股ETF，不如尋找價格真的能長期上漲的ETF，資產增長才會更快。

美股ETF推薦PTT怎麼看？

在PTT的討論區中，常被網友推薦的美股ETF包括：VOO、SPY、VTI、VT、VXUS、QQQ、BND等，大多都是漢克上述10檔ETF中有提及的ETF標的，可見這些美股ETF受到蠻多投資人的認可。

另外，PTT中也有網友推薦槓桿型如二倍、三倍槓桿的指數型ETF。

這類ETF雖然在市況好時，報酬率非常亮眼，但在遇到市場逆風時，跌幅也相當驚人。

因此漢克較不建議投資新手長期持有槓桿型的ETF，因為對資產配置、心裡承受度的考驗，比起買進一般的ETF大非常多。

美股ETF如何買？如何定期定額？

我們可以透過國內券商複委託或海外券商自行下單，完成相關平台開戶後，即可在線上自行購買美股ETF。

延伸探索：海外券商與複委託的差異比較，哪個比較好？

國內常見複委託券商中，目前蠻多券商都有美股定期定額的功能，像是：永豐大戶投、富邦證券、元大證券、凱基證券、中國信託證券、國泰證券等。

延伸探索：定期定額好嗎？優缺點及3步驟開始定期存股

如果想要自行在海外券商開戶下單，漢克建議選擇幾家較大型的美股券商如：Firstrade第一證券、嘉信理財證券、盈透證券等，但海外券商目前還沒有定期定額的功能（也不方便每月定期定額）。

點上方按鈕開立 Firstrade，並在帳戶核准後 30 天內電匯 $25,000 (美金) 以上之資金至其第一證券賬戶，並向 Firstrade 申請補貼，即可獲得最高 25 美元手續費補貼！

美股ETF手續費高嗎？

美股ETF手續費分為內扣費用及交易手續費，內扣費用部分，美股ETF相對台灣ETF通常較低，此外通常也比主動型基金低。若使用指定海外券商，美股ETF交易手續費可以是0元，若選擇複委託，則通常是0.3%左右，手續費較高。

不過，不同美股ETF的內扣費用差異很大，因此探索者在選擇ETF和券商時，仍應該主動留意發行商在手續費的公開資訊，避免被割韭菜啦。

美股ETF推薦 常見問題QA

美股ETF推薦總結

最後，幫探索者總結10檔美股ETF推薦的重點：

• VOO：美國前500大公司，內扣費用較低。
• SPY：美國前500大公司，歷史悠久。
• VTI：美國大中小型公司，相當於投資美國整體市場。
• VT：全球幾千檔公司股票，相當於投資全世界（適合懶人）。
• QQQ：以科技巨頭為主的美國100大公司。
• VXUS：美國以外的大中小型公司。
• VEA：美國以外已開發國家股市。
• BND：美國為主的債券市場。
• BNDX：非美國的債券市場。
• BNDW：全球的債券市場。

投資美股ETF雖然不用自己一一挑選個股，但在買進前，仍應確認成立時間、規模大小、成分股組成、費用率、歷史報酬狀況等，如果在意配息的話，也要了解配息頻率、殖利率等，建議探索者先全面了解ETF的背景，綜合考量自己的風險承擔能力後，再判斷是否要投資哦！

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作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

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