VGT是什麼？怎麼買？4大重點解析及與QQQ、XLK等差異？

VGT是一檔以美國科技產業為主的ETF，不過他的篩選原則比較特別，並沒有追蹤亞馬遜、谷哥、Meta等常被認為是科技業的個股。

這篇文章將帶大家探索VGT這檔資訊科技類股ETF，包括產業組成、成分股、配息、評價、如何買賣，以及與其他相似ETF如QQQ、XLK的差異比較，並解答一些投資VGT時常見的問題，希望讓探索者能快速了解VGT這檔ETF。

VGT 是什麼：集中投資資訊科技產業的一檔ETF

VGT是追蹤MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index（MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數）的美國股市ETF，全名為Vanguard Information Technology ETF，成立於2004年，由美國先鋒集團Vanguard所發行。至截稿當下資產管理規模為531億美元，總持股數324家。

VGT是一檔以科技產業為主的ETF，持股很多都是我們耳熟能詳的大型科技巨頭。

但比較特別的是，VGT追蹤的MSCI指數中，用於將產業分類的GICS標準，沒有將特斯拉、亞馬遜、谷哥、Meta這些公司分類在科技產業中，所以在VGT的持股中，我們不會看到這些大公司的身影。

【漢克補充】GICS全球產業分類標準（Global Industry Classification Standard）是什麼？
GICS是由標準普爾全球（S&P Global）和摩根士丹利資本國際（MSCI）共同開發的一套行業分類標準，主要用於分類全球金融市場中的公司和產業。

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VGT 成分股

從Vanguard官方公布的資料，可看到VGT排名前三的產業分別為：系統軟體（26.3％）、科技硬體（24.7％）、半導體（18.1％），其餘產業類別包括：應用軟體、半導體材料及設備、IT諮詢及其他服務、通訊設備、互聯網服務和基礎設施、電子設備及儀器、電子元器件、電子製造服務、技術經銷商等。

由產業分布比例可看出VGT的產業組成集中，且以系統軟體、科技硬體、半導體為大宗，前三大產業共佔比約69％。

至於VGT前十大持股包括：蘋果（23.09％）、微軟（20.53％）、輝達（4.25％）、博通、Adobe、思科、賽富時、埃森哲、甲骨文、超微半導體。

其中第一大持股蘋果公司，也就是我們所熟知的Apple，佔比高達23.09％，前三大持股加總也高達48％，可看出持股集中度非常高，這幾家公司的營運狀況和股價，會明顯反映在VGT的價格波動上。

VGT 內扣費用

根據Vanguard美國先鋒集團網站公佈的資料，可看到VGT內扣總費用率為0.1%。

雖然相比VOO等ETF，內扣費用略高，不過如果你看到其他科技類ETF內扣費用（後面會整理），會發現VGT內扣費用其實還好。

另外根據官方統計，相似ETF的平均費用率是0.97%，相差約10倍。

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VGT 配息

VGT的配息方式為季配息，分別於3、6、9、12月配發，過去5年每股股利平均約配發2.8元，平均年化殖利率約為0.86％，不過配息與殖利率，並非投資這檔ETF的重點。

一般而言，投資人會選擇這檔ETF，通常是對美國的科技類股有極大的興趣，覺得科技公司有較高的成長潛力，又或是為了配置資產，主要目的應不是為了配息。

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另外，當我們領到股息很開心的同時，也要記得一件事：無論投資任何標的，如果領股息後不做股息再投入而是把它領出來花用，就會少了靠累積而成的複利效應，長期下來損失的報酬率，可能遠遠超過那些領到的股息。

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VGT 年化報酬率

根據Portfolio Visualizer的回測數據，自VGT 2002年成立以來，年化報酬率為13.86％，期間最大回檔為-50.58％。

由VGT的回測報酬率，可以推測若在投資組合中，調高資訊科技類股的比重，應可獲得不錯的長期年化報酬率。

雖然VGT的回測年化報酬率將近14％，可說是表現非常出色，但在遇到股災等總體經濟風險時，通常也較容易出現價格大幅腰斬的狀況，上圖可見最大回檔達到-50％以上。

雖然最大回檔幅度並不小，但資訊科技類股ETF就像一把具有特定功能和用途的利刃，端看投資人怎麼去配置和運用。

只要你願意承擔這份風險，並在買進前透徹了解VGT的產業組成、成分股，再規劃適當的資產配置就可以了。

VGT、QQQ、XLK、IYW差異

其他跟VGT性質類似的ETF包括：QQQ（Invesco QQQ Trust）、XLK（Technology Select Sector SPDR Fund）、IYW（iShares US Technology ETF）等，漢克幫大家整理表格比較各個ETF的重點如下：

由表格我們可進一步探討這幾檔ETF差異如下：

• 規模最大、歷史最悠久的是QQQ，規模最小的是IYW、成立時間最短的是VGT。
• 內扣費用以IYW的0.39％為最高，比其他三者高出2～3倍。
• 過去10年年化報酬率以VGT最高，QQQ最低，但三者之間差距不算太大，約落在1～2％之間。

漢克推測QQQ年化報酬率績效略微落後的原因，有可能是因為QQQ的持股較分散，前幾大持股比例沒有像其他三者那麼集中，因此當前幾大持股帶頭衝的時候，累積到的報酬自然就相對少一些。

在產業組成都是科技類股的情況下，漢克會希望投資起來能相對安心，所以會以規模較大、成立時間較長的ETF做為首要考量，回測報酬率和內扣費用反而比較不是那麼在意。

因為通常科技類股的報酬率已經很高了，要思考的是如果股市遇到逆風，那時候比較安全、經歷過考驗、不容易被勒令下市的ETF是哪一檔？

因此整體評估下來，如果想藉由ETF來投資美國的科技類股，QQQ會是我的首選。

如何買VGT

我們可透過國內券商複委託或海外券商，自行下單買入VGT，探索者在完成相關平台開戶後，即可在線上自行購買。

延伸探索：海外券商與複委託的差異比較，哪個比較好？

國內常見複委託券商中，可以定期定額買VGT的有：富邦證券、中國信託證券。若你有發現其他可定期定額VGT的台灣券商，也非常歡迎你跟漢克分享！

延伸探索：定期定額推薦嗎？定期定額3步驟

如果想要自行在海外券商開戶下單，建議選擇幾家較大型的美股券商如：Firstrade第一證券、嘉信理財證券、盈透證券等。

點上方按鈕開立 Firstrade，並在帳戶核准後 30 天內電匯 $25,000 (美金) 以上之資金至其第一證券賬戶，並向 Firstrade 申請補貼，即可獲得最高 25 美元手續費補貼！

漢克也在下方舉例使用Firstrade購買VGT的畫面，依照步驟操作的話可以容易找到並完成下單。

VGT 評價

最後，來探索漢克對VGT的評價吧：

• 持股集中程度高：總持股數達300多檔，個股比例相對集中，前三大持股占比將近50％。
• 內扣費用相對低：VGT的內扣費用為0.1％，雖然看起來比市場型ETF高許多，但在科技類股的ETF中並不算太高，在上方比較表格中相對其他ETF也已經是相對低，因此VGT在費用率部分，仍有優勢。
• 回測波動度大：由歷史回測報酬走勢圖，可看到VGT的最大回檔曾達到-50％以上，因此需留意遇到較大回檔的風險。

雖然投資VGT看起來優點滿滿，長期年化報酬率極高，但科技股本身波動度相當高，投資人仍應審慎評估風險。

至於是否該長期投資科技類股這點，漢克抱持開放的態度，只要能夠管理好風險，依照自身投資屬性做好資產配置，沒有什麼類股是一定不能投資的。

VGT 常見問題QA

VGT 總結

總結來說，VGT持股集中、回測年化報酬率高，適合想將部分資產配置在美國科技類股、參與他的高度成長，且有風險管控能力的探索者。

不過，漢克認為VGT這一類型的科技股ETF，比較不適合單獨持有，持股配置上建議還是要搭配其他市場型、持股較全面的ETF（如VT、SPY）到投資組合中，較能夠有效的分散風險。

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參考資料：VGT Vanguard先鋒集團網站

如果你正踏上投資理財之路，有幾個平台一定要知道：

作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

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