比特幣現貨ETF是什麼？如何買？解析ETF跟直接買BTC差異

首個加密貨幣現貨 ETF 於 1 月 11 日通過了！隨後也即將開放大眾交易，究竟這個比特幣現貨 ETF 是什麼？目前又有哪 11 個 BTC ETF？

這篇漢克就來帶你探索比特幣 ETF 的概念，並整理 11 個 BTC ETF 的代號及管理費，以及與直接買幣的差異，最後也會告訴你如何買比特幣現貨 ETF！

比特幣 ETF 是什麼

比特幣 ETF 是追蹤比特幣價格的商品，你只要像買股票一樣就能持有它，尤其比特幣現貨 ETF 更是你買入後，由發行機構幫你保管（多由 Coinbase 託管）貨真價實的比特幣，因此在價格誤差上會更低。

這樣的概念其實廣泛運用在各種商品上，像是黃金 ETF 也是你買入後就幫你持有黃金，這樣的好處是你不用擔心保管問題，可以專注在價格漲跌上，但缺點是發行機構每年會從 ETF 價值扣除管理費。

除了降低買入及保管門檻外，比特幣現貨 ETF 也讓財務計算變得更簡單，以往買賣虛擬貨幣時，常會遇到報稅規範不明等問題，有了 ETF 就可以跟其他美股一樣，明確當成海外投資所得囉！

如果你是加密貨幣新手，建議可以先探索虛擬貨幣新手入門懶人包，會比較進入狀況哦！

延伸探索：比特幣概念股是什麼？有哪些？

比特幣現貨 ETF 有哪些

目前已通過的 11 檔比特幣現貨 ETF 如下，目前已經可以開始交易，相關內扣費用則取自各 ETF 官方公告（僅含管理費），其餘實際費用請以各 ETF 為準：

其中少數 ETF 提供發行後前 6個月免管理費的優惠，並依照資產規模增加而調整成上表的比例，不過我覺得管理費看得是長期，前幾個月的減免也不會有太大影響，因此就不額外佔版面了！

這邊也要注意過低的內扣費用也不見得好，像是目前許多商品型 ETF 基金規模最大的，也不見得是內扣費用最低的， 影響因素還包括發行機構的可信度等。

而且如果管理費過低，那原有的管理、人事、託管成本勢必要從其他地方補回來，是否會影響 ETF 相關風險也是值得評估的。

另外要注意，早在 2021 年就推出的 BITO 並不是現貨 ETF，而是比特幣期貨 ETF，因此在價格追蹤上容易比現貨 ETF 差，內扣費用也通常較高（0.96%），可別搞混啦！

比特幣現貨 ETF 跟直接買幣差異

接著你可能會想，那買 ETF 跟直接在加密貨幣交易所買幣有哪些差異？該怎麼選？我先將兩者之間的差異整理如下：

我覺得相比其他商品型 ETF，比特幣 ETF 的保管優勢沒有那麼大，因為你直接買 BTC 後也是放在線上平台，甚至還可以自由運用，除非你本來就常用海外券商買股票，那可能你會覺得這樣統一管理比較方便。

而在流動性風險部分，如果 ETF 短時間內被大量拋售，那中間的折價肯定比你直接持有 BTC 來得大，而且因為發行機構要幫你管理幣，因此成本支出是以年在算的，相比你直接買幣只要付單次交易手續費，誰比較有優勢顯而易見。

除此之外，比特幣 ETF 大多不配息（因為要好好幫你保管），但如果你直接買 BTC，你還可以把它放到交易所等理財產品賺收益，等於變相的配息。

如果你想要直接買幣，我自己會用幣安及 MAX 交易所，操作過程也很簡單，可探索「如何買比特幣」一文。

買比特幣 ETF 教學

如果你還是想買比特幣 ETF，漢克直接示範怎麼用海外券商 Firstrade 操作，不過要注意剛開始交易時價格波動通常較大，要自行留意風險哦！

點上方按鈕開立 Firstrade，並在帳戶核准後 30 天內電匯 $25,000 (美金) 以上之資金至其第一證券賬戶，並向 Firstrade 申請補貼，即可獲得最高 25 美元手續費補貼！

你只要打開 Firstrade APP，搜尋對應的代號（要注意代號 BTC 並不是比特幣 ETF！），以漢克撰稿當下為例，搜尋到 DEFI 後點「股票交易」，輸入你要買的股數就可以買入了，是不是很簡單！

至於要準備多少錢？你可以直接看畫面顯示的價格，假設顯示 10 元，那就是花大概 320 元台幣就能開始買入！

比特幣 ETF 常見問題QA

延伸探索系列：

• 加密貨幣定期定額？以幣安定投為例！
• 永續合約是什麼？放大你的投資盈虧！
• 網格交易是什麼？免盯盤自動刷價差？
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• 存幣生息是什麼？放進就有錢的風險！
• 跟單交易是什麼？跟隨大神教學及風險

作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

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