凱基證券全攻略：開戶優惠、APP5大評價、定期定額教學與手續費整理

透過凱基證券，我們可以線上完成開戶，並享有多元的APP功能！本篇就要來好好探索凱基證券的特色與功能，包含凱基證券開戶優惠與教學、手續費整理、凱基證券APP評價及使用教學、定期定額設定方式，最後給予凱基證券相關評價，希望能幫助探索者全面了解凱基證券。

凱基證券 開戶優惠

凱基證券最新開戶優惠可享最高4,000元折抵金！探索者只要曾經持有開發金股票，且未曾在凱基證券開戶過，則可以享有以下三個優惠（-112/03/31）：

• 200元Uber Eats抵用金：開戶成功後，次月底前會收到「Uber Eats抵用券」簡訊。
• 兩次100元Uber Eats優惠折抵：Uber Eats新用戶APP填寫「凱基證券開戶送」，即可享首兩次100元優惠折抵（單筆訂單金額須滿150元）。
• 3,600元手續費折抵金：設定「e財庫」或「凱基銀行交割戶」，月月送台股電子交易（不含定期定額）手續費折抵金$300，12個月最高$3,600。

凱基證券 介紹

凱基證券成立於1988年，探索者可以透過凱基證券，線上同時開立台股、美股、財富管理帳戶，並可免費申辦e財庫作為交割戶，不用為了凱基證券額外開立專屬交割戶，大幅節省實體開戶的時間，並能立即開始交易460檔以上台、美股、海內外ETF與3,500檔基金。

延伸探索：台股是什麼？怎麼買？

凱基證券 手續費

凱基證券交易手續費如下：

【漢克補充】
即日起~112/3/31，定期定額新申購台股、美股ETF與基金，無論您新申購多少筆契約與金額，手續費全部均一價。
*實際交易手續費率請洽自己的營業員，另台股賣出時也會有0.3%的證交稅。

凱基證券APP

凱基證券APP主要分為隨身e策略、隨身營業員、理財快e富三個APP，各APP主打功能不同，漢克覺得隨身e策略是大多數探索者最需要的APP。

透過隨身e策略APP，我們不僅可以交易台、美、港、陸、日股、期權股期權，還可以設定台美股定期定額，並享有策略選股、鷹眼通、股市雷達等特殊功能，讓我們藉此節省時間、找到最適合自己的標的。

漢克在此介紹隨身e策略APP的基本操作，以及自己喜歡的功能：

凱基證券APP：基本介面介紹

凱基證券開戶後，第一次登入隨身e策略時，除了要用開戶時設定的密碼進行登入外，還要更改密碼並取得手機憑證。不過手機憑證只需要透過手機取得簡訊驗證碼後，就能完成驗證了，整體來說還算順利。

【漢克補充】
為了維護探索者的帳戶安全，使用公眾網路時，基於資訊安全，建議使用私人網路操作。

隨身e策略也能夠設定指紋登入，增加使用的便利性！

登入後，即可看到APP的三大介面：

• 設定區：可進行相關介面設定。
• 捷徑區：可自行設定常用的捷徑。
• 主功能區：重要功能都在這。

凱基證券APP：自訂介面

凱基證券APP的介面彈性算蠻大的，探索者可透過自訂widget及自訂捷徑等功能，調整首頁想要呈現的樣式，

自訂widget就是設定相關指數報價是否要呈現在APP首頁。

探索者可點選右上方齒輪圖示，並點「widget設定」，就能選擇要呈現哪些指數報價。

自訂捷徑則是漢克很喜愛的功能，可以把常用的功能依照喜愛程度進行排序，不常用的功能則能讓他消失避免影響版面。

自訂捷徑的方式，是點中上方「功能總覽」，再點右上角鉛筆圖示，就能選擇要呈現在首頁上的捷徑，不想看到他的就打叉叉，想排捷徑的順序也可以按住捷徑後拖曳到想放的位置。

凱基證券APP：凱基e財庫教學

如果探索者不是用凱基銀行作為交割戶，就會獲得一個「凱基e財庫」，這個e財庫就是咱的虛擬交割戶。探索者可透過自己現有的銀行，把錢轉帳到這個e財庫，就能進行交割等，不必再額外跑銀行開交割戶。

至於該怎麼轉帳到e財庫？

探索者一樣可透過隨身e策略的捷徑：e財庫，點進去之後再點「入金說明」，就能看到我們當初開戶時設定的轉帳帳戶，下方則會有一個不認識的帳號，這個不認識的帳號就是e財庫帳號。

在交割前，只要從「我們設定的轉帳帳號」，轉帳到e財庫帳號，就能順利完成交割啦！

不過，要注意由於銀行轉帳一次大多只能轉帳5萬以內，因此建議探索者事前將e財庫帳號設定為約定轉帳帳號，才不會因為交割款項過大、銀行卻轉不出那麼多錢，導致違約交割哦！

延伸探索：約定轉帳是什麼？如何申請？

凱基證券APP：鷹眼通自動幫你盯盤

凱基證券APP的鷹眼通功能，主要是讓探索者能自動追蹤標的的狀況，甚至還可以自動下委託單，對無法時時刻刻盯盤的探索者來說，可說是一大福音。

鷹眼通一樣是從捷徑進入，並要先完成「通知設定」，也就是當標的達到設定的條件時，要從哪裡接收訊息，設定好後才能繼續進行「監控設定」。

在監控設定的部分，右上角有個「+」，按下去後即可選擇要進行什麼設定，例如：新增價量設定。

點進去後探索者可先輸入要追蹤哪個標的，並直接按「步驟二」，輸入要追蹤的項目以及數據條件，並到步驟三確認要追蹤的時間長短（最長可達30天），以及達到條件後的相關動作，例如：僅接收通知，或是直接委託下單。

凱基證券APP：策略選股回測你的策略！

在進行交易時，探索者可能會根據某些策略來買賣，但這些策略真的能獲得滿意的報酬嗎？凱基證券APP給了我們一個非常方便的策略工具：策略選股。

我們只要點擊右下角「策略」，再點擊「自訂選股」-「新增選股」就能看到各式各樣的常見策略。

點選自己的策略組合後，按下左下角「回測」，就能查看這個策略在過去是否真的能獲得理想的報酬啦！

不過，在此還是要提醒探索者，過往的報酬不等於未來績效，探索者仍然要自行謹慎評估相關策略，並自行承擔相關投資風險及盈虧哦！

延伸探索：策略交易是什麼？

凱基證券APP：承銷申購股票抽籤

如果探索者想參與股票抽籤，在捷徑的「承銷申購」即可探索最新的申購訊息，這功能也是挺方便的！

凱基證券 定期定額

凱基證券也能定期定額買台股或美股，漢克在此先將凱基定期定額的功能整理如下：

*即日起~112/3/31，定期定額新申購台股、美股、ETF與基金，無論探索者新申購多少筆契約與金額，手續費總共均一價。

延伸探索：美股是什麼？怎麼買？

至於在凱基證券定期定額的方法，漢克以圖示解說如下：

首先點「台股定期定額」，即可看到相關標的，搜尋並選擇想要定期定額的標的後，點對應的「約定」，就會跳出定期定額視窗。探索者可輸入每次要投入的金額，以及要在哪幾天扣款（可選3日、13日、23日，可複選）。

確認後，系統就會自動在選擇的日期進行扣款，在此之前探索者記得將交割帳戶存好足夠的錢，才能順利扣款哦！

除了設定單一標的的定期定額外，探索者也可以建立「定期定額組合」，也就是定期投入一定金額到「一堆標的」上，如此一來就不用一個一個設定，也比較不會忘記自己到底花了多少錢、買了哪些ｘＤ

凱基證券APP自訂定期定額組合的方式也很簡單，探索者只要點選台股定期定額上方的「自訂組合」頁面，並勾選想要納入組合的標的後，即可設定各標的的組合比例。

舉例來說，假設探索者想每月花600元買入A、1,200元買入B、1,200元買入C，就可以設定投入金額3,000，A20%B40%C40%。

在第一次設定定期定額後，需簽署相關文件才能完成設定。

完成定期定額設定後，探索者也可以到上方「查詢及修改定期定額申購」，查看現有定期定額的設定，也可點對應設定前方的「+」，終止或變更相關設定。

凱基證券 評價

整體來說，凱基證券評價如下：

在凱基證券詳細評價部分，漢克條列如下：

• 便利的e財庫：探索者不必額外開一個銀行交割帳戶，可透過常用銀行轉帳到指定帳戶，即可一次進行證券、複委託、財富管理等業務交割，且無額外管理費。
• 有彈性的定期定額功能：在凱基證券的台股定期定額中，可自訂定期定額組合及比例，節省逐一設置的手續，對小資金的探索者來說，也能靠小資金同時申購多個標的。
• 客製化的APP介面：探索者可自訂隨身e策略的捷徑，像漢克喜歡簡約風，就把不會用到的功能通通刪掉，看起來就很舒爽。
• 減省盯盤時間：探索者可透過「鷹眼通」功能，事先設定自己的交易條件，只要條件到了就會收到通知，甚至能自動下委託單，再也不用上班時躲廁所偷看盤。
• 回測策略功能強大：探索者無需額外付費，就能使用「策略選股」功能，回測自己的策略報酬，漢克覺得這點真的蠻酷的！

延伸探索：銀行轉帳免手續費？轉帳優惠數位帳戶總整理

凱基證券 開戶教學

凱基證券開戶僅需透過線上即可完成開戶，流程如下：

• 進入凱基證券開戶頁面
• 選擇要開的帳戶
• 填寫相關資料
• 上傳身分證件、第二證件及手持證件照片
• 等待電話聯繫
• 收到審核通過電子信件

接著漢克圖解凱基證券開戶的重要步驟：

首先探索者可點選凱基證券線上開戶按鈕，即可快速進行線上開戶。

凱基證券開戶 步驟一：選擇開戶類型

若探索者還沒有凱基證券帳戶，可點選「凱基證券開戶」下方的「立即開戶」。

接著可以選擇要開哪些帳戶，凱基證券可同時開立台股、複委託、財富管理。

凱基證券開戶 步驟二：輸入相關資料

若探索者開戶時沒有凱基銀行帳戶作為交割帳戶也沒關係，可以點選「使用任一銀行帳戶」，就會自動獲得一個「凱基e財庫」，探索者只要把自己銀行帳戶的錢轉入這個e財庫，就能順利完成交割。

不過，由於銀行轉帳大多有限額，因此探索者記得在開戶後，把e財庫帳號設為約定帳號，才能一次轉帳足夠金額到e財庫哦！

延伸探索：股票怎麼買？基礎教學點此

凱基證券開戶 步驟三：上傳身分證件

在上傳身分證件部分，主要包括：身分證正反面、第二證件、手持身分證自拍照。

在這邊要提醒探索者，在進行證件拍照時，旁邊可以多留點白，因為凱基證券會把照片裁切成9:16，很容易導致證件被切到而被要求補件（證件長寬比大多3:4，因此左右通常會留白）。

在手持證件照自拍的部分，建議把證件放在頭的旁邊而非下面，因為我們頭大多是高>寬，但照片會被裁成9:16，旁邊放證件才不會讓照片又被拉長。除了注意要留白外，也要注意證件上的字是否看得清楚。

凱基證券開戶 步驟四：等待審核通過

完成開戶資料填寫後，接著就是等審核囉！

若有要補件的地方，探索者會收到電子信件要求補件，點擊信件內的「立即補件」即可補件。在此期間凱基證券也會打電話給探索者確認相關資料，記得要留意手機來電！

帳戶審核通過後，信箱會收到「開戶成功通知」，此時就可以透過之前開戶設的密碼，登入帳戶進行交易囉！

凱基證券 客服

若在使用凱基證券遇到問題時，可透過凱基證券客服進行詢問：

• 凱基客服電話：02-2389-0088（台股交易日AM8:00~PM6:00）
• 凱基智能客服（台股交易日AM9:00~PM5:00）
• 客服信箱：[email protected]（上班日回信）

凱基證券 常見問題QA

凱基證券 總結

最後，幫探索者總結凱基證券的重點：

• 可線上同時開立台股、複委託、財富管理帳戶。
• 擁有e財庫免額外開立銀行帳戶，即可進行相關交割。
• 定期定額手續費均一價（活動）。
• 可自訂台股的定期定額組合。
• 隨身e策略提供多種特殊功能讓探索者使用：鷹眼通、策略選股、自訂捷徑等。

本篇為凱基證券合作探索

作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

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