00881國泰台灣5G是什麼？適合存嗎？與其他ETF差別？
當5G世代來臨，5G ETF也開始崛起，因此00881一上市就吸引許多投資客的目光。
本篇就要來好好探索00881這檔ETF，包含：00881內扣費用、配息、年化報酬率、如何買00881，以及與00878、00876、00861等ETF的差異，並解答一些00881的常見問題，希望讓探索者能快速了解00881這檔ETF。
00881 （國泰5G）是什麼？
00881又稱國泰台灣5G+，是由國泰投信在2020年成立的指數股票型基金。
00881追蹤的是臺灣5G+通訊指數，運用FactSet的RBICS（Revere Business Industry Classification System）產業分類，挑選出台灣新世代通訊產業鏈中，自由流通市值前30大個股，把這些公司股票組合起來，讓我們能一次投資5G世代科技業。
同時，他每半年還會分配投資客最愛的股息，因此深受許多存股族的喜愛。
不過，我認為是否投資00881的重點並不在領配息，而在於想投資5G市場，期望在5G成長帶來的經濟效益下，跟著股價受惠。如果你追求的只是配息，那麼00881值不值得投資，就得好好思考。
國泰5G 成分股
00881會於每年4、10月根據選股標準調整成分股，漢克在此列出截稿當下的成分股如下：
上圖為00881截止至2023／02／13的前10大成分股，包含：台積電 31.75％、鴻海11.68％、聯發科10.61％、台達電、聯電、聯詠、大立光、廣達、矽立-KY、台灣大，涵蓋台灣5G上、中、下游產業鏈，包括半導體、通訊設備、電動車設備、手機品牌等。
從這些成份股也可以很明顯的看出，台積電的佔00881的比例很大，且前10大成分股都是半導體和電子產業，可以推測出00881受到單一產業的影響很大，不易分散風險。
而從00881的前五大持股產業，也可以發現單一產業佔比很大的現象，半導體類股比重高達56.21%。而剩下四大持股產業依序有，其他電子類股12.31%、電子零組件類股11.39%、電腦及週邊設備類股6.99%、通信網路類股5.53%。
不過，想投資00881的人，應該本來就看好科技業的成長潛能，所以單一產業比重大的現象也是正常的。
00881 內扣費用
以國泰投信官網在截稿當下公告的00881相關費用，包含經理費0.40%及保管費0.035%，總計約0.435%。
不過，雖然官網顯示的相關費用僅0.435%，但00881的內扣費用還包含交易直接成本、其他費用等，從00878公開說明書內，可知111年度的內扣費用約為0.58%，而110而年度的內扣費用約為0.83%。
考量5G ETF需視市場變化經常調整成分股，這樣的內扣費用還算合理，且以台股目前的ETF內扣費用率（約0.4%～2.0%）來說，00881的內扣不算太高。
不過，其實很多美股ETF的內扣費用都可以低至0.1%以下，假設年化報酬有10%，選擇低內扣費用就能避免被平白吃掉將近7%報酬！
而且，我覺得如果看好5G市場，或許也能藉由自身判斷，去尋找最有潛力的個股，減少內扣對報酬的影響。
國泰5G 配息
00881是台灣第一檔、也是目前唯一一檔每半年配息的5G ETF，在每年1、8月進行配息。
雖然00881才剛成立兩年多，但目前都穩定配息，最近一次配息每單位分配金額為0.35元（2022年12月），年化配息率為4.83%，不能說是高配息的ETF。
不過，漢克覺得00881重點並不在配息，而是期望透過5G獲得股價的成長，並從中賺取價差，才會是最佳的獲利方式。
領到配息後若沒有股息再投入，也會導致資金無法跟著市場成長，進而損失潛在報酬。
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00881年化報酬
上圖是從2020年00881成立以來，透過國泰投信官網進行回測後，得到的累計報酬率（不含配息）約為-2.36%，其實並不理想。
從近一年累計報酬率（不含配息）-25.45%，也能觀察00881受單一產業的影響很大，由於疫情和戰爭影響全球供應鏈，導致5G產業重創，00881也因此身受其害。
如果考量配息的話，漢克直接用單筆投入回測給探索者看。
若探索者在2020年12月單筆投入10萬到00881，則根據國泰投信官網給出的數據，綜合考量股價與配息後，在2023年2月會得到4.99%的年化報酬，累計報酬（含配息）為11.13%。
由於撰稿當下剛好在經濟不景氣的時期，所以00881的年化報酬也相對低。
同時，要注意00881過往報酬不代表未來的績效，探索者仍然要自行謹慎評估00881的未來性哦！
【漢克補充】
由於國泰投信官網無法進行定期定額的回測，所以漢克在這邊就沒有特別針對定期定額進行分享。
00881怎麼買？
00881的購買方式很簡單，探索者只要完成國內券商開戶及交割戶綁定，就能線上買賣00881，有些券商甚至還提供00881定期定額購買的功能。
延伸探索：開證券戶要帶什麼？原來可以線上開證券戶！
延伸探索：證券戶推薦哪一家？新手買股票帳戶推薦，附手續費整理
能買00881的券商蠻多的，像是玉山富果、新光證券、永豐大戶投、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買00881。
至於詳細購買方式，我們只要進到券商的下單畫面後，搜尋框輸入00881並點擊00881，就能看到00881的下單介面。
探索者只要輸入想購買的價格（請自行決定，圖片上價格僅為截稿當時市價，非實際買入價）及股數，就能完成委託等待成交囉！成交後，也別忘了在交割戶放入足夠的款項，才能順利扣款並獲得00881。
00881與其他ETF比較
| 代號 | 追蹤指數內扣費用 （官網2023公告） | 追蹤指數 | 規模（新台幣） （2023／02／14） |
|---|---|---|---|
| 00881 | 0.435% | 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數 | 510.17 億元 |
| 00878 | 0.335% （50億（含）以下） | MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數 | 1597.16 億元 |
| 00876 | 3.2% | iSTOXX全球5G關鍵科技指數 | 48.75 億元 |
| 00861 | 3.2% | ICE FactSet全球未來通訊指數 | 44.55億元 |
00881 vs. 00878
兩者雖然都常被存股族討論，不過00881重點並不在配息，00878則是試圖追求高股息，並使用收益平準金的機制來確保高配息。
在選股理念上，兩者也完全不同。
00881追蹤5G概念股，重視的是5G時代科技業帶來的經濟成長，而00878追蹤ESG所評比出來的優質公司，重視的是永續發展。
在持股產業的部分，00878除了電子產業外，在金融保險類股也有一定占比，分散了單一產業的影響，相比00881半導體產業佔了極大的比例，受單一產業影響很大。
因此，探索者在選擇時，可根據想要投資哪種產業來挑選。
延伸探索：00878是什麼？漢克評價00878
00881 vs. 00876
00876的主要投資範圍涵括了美國、台灣、日本、中國、德國、荷蘭的科技硬體市場，像是手機零組件、晶圓代工供應鏈、通訊元件、IC設計，目前擁有99檔成分股，適合想投資全球5G市場的探索者。
而00881專攻於台灣5G市場的產業鍊，適合只看好台灣5G市場的探索者。
不過，因為00876投資範圍涵蓋全球，內扣也較00881高許多、達到了3.2%。而配息方面，相較於00881半年配，00876是採取不配息的模式，兩者差異值得探索者注意。
00881 vs. 00861
00861為台灣第一檔5G ETF，主要投資範圍涵括美國（62.83％）、台灣、日本等各國未來通訊供應鍊的公司，擁有50檔成分股。過半的投資皆在美國，適合看好美國5G市場的探索者。
而00881的30檔成份股涵蓋了台灣5G上、中、下游產業鍊，包括半導體、通訊設備、電動車設備、手機品牌等，比較適合只想台灣5G市場的探索者。
在兩者細微差異部分，因為00861投資範圍涵蓋全球，內扣也相較00881高許多、達到了3.2%。而配息方面，相較於00881半年配，00861是採取不配息的模式。
00881可以買嗎？
00881是台灣目前唯一擁有配息的5G ETF，因此許多看好5G市場又想領配息、擔心買個股風險高、或是想以低價格輕鬆入手5G概念股的投資客會考慮投資00881。
但我覺得若想投資5G市場，重點就不會放在配息，而是在它的股價成長，內扣費用跟領到配息後不再投入，都可能影響實際報酬。
漢克覺得如果不執著5G概念股，其實可以考慮0050，0050持有的前5大個股分別為台積電、鴻海、聯發科、台達電、聯電，與00881相去不遠，又不會因單一產業比重過大，導致在經濟不景氣時跌到谷底。
國泰台灣5G+ 常見問題QA
00881是什麼？
00881配息嗎？
00881總結
最後，幫探索者總結00881的重點如下：
- 台灣第一檔每半年配息的5G ETF。
- 成份股涵蓋30檔台灣的5G產業鏈。
- 單一產業比重大，半導體類股比重過半。
- 科技產業受戰爭、疫情影響大，導致年化報酬相對低。
延伸探索：比特幣是什麼？如何買？
如果你正踏上投資理財之路，有幾個平台一定要知道：
| 平台類型 | 平台名稱 | 特色 |
|---|---|---|
| 存錢銀行 | 遠銀Bankee | 活存2.6% |
| 台股券商 | 玉山富果 | 介面優雅 |
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| 加密貨幣交易所 | MAX交易所 | 全台最大 |
| 加密貨幣交易所 | 幣安Binance | 全球最大 |
作者：漢克探索中
專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。
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