00882中國信託恒生中國高股息是什麼？適合存嗎？與0056差別？

00882被號稱為中國版的0056，那00882到底是什麼呢？

本篇就要來好好探索00882這檔ETF，包含：00882 內扣費用、配息、單筆投入/定期定額年化報酬率、如何買00882，以及與0056、00900、00752等ETF的差異，並解答一些00882的常見問題，希望讓探索者能快速了解00882這檔ETF。

00882 中國信託恒生中國高股息 是什麼？

00882又稱中信中國高股息，全名為中國信託恒生中國高股息ETF基金，是由中國信託投信在2021年成立的指數股票型基金。

00882追蹤的是恒生中國高股息率指數，依照過去三年配發的股息紀錄，從掛牌在香港交易所的證券，選出前50檔穩定配息、波動低且非涉及博彩及煙草業務的證券，幫大家賺錢。

00882成分股多為金融業，在2022年底時，因大陸政策激勵，促進金融、房地產回升，因此受到許多投資人關注，當時總規模突破256億元，目前也暴增到了394億元（資料統計到2023/07/28）。

不過要注意，由於挑選適當個股需花額外精力，因此內扣費用也相對高，且歷年配息穩定性雖高，但本身價格卻起伏不定，值不值得投資，仍要靠各位探索者自行謹慎判斷。

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券商	優勢
新光證券	台股定期定額
國泰證券	美股定期定額
永豐大戶投	台美股單筆買愛
玉山富果	看盤下單介面好看

00882 成分股

00882截止至2023／06／30的前10大成分股，包含：越秀地產 3.58％、東風集團股份2.99％、中國宏橋2.97％、中國神華、中國建材、粵海投資、信義能源、農業銀行、中國銀行、建設銀行。

從前10大成份股可看出，00882個股占比都蠻平均的，沒有特定集中在某幾檔個股中，具有分散風險的特色。

不過，00882會於每年6月，根據選股標準調整成分股，因此最新成分股仍以官方公告為準哦！

從00882持股的產業配置來看，前五大持股產業包含：金融業35.07%、原物料產業12.58%、工業12.51%、公共事業10.79%、不動產5.69%。

通常投資台灣產業的高股息ETF，像是0056、00878等都著重在投資台灣電子產業，容易受單一產業影響。

相較之下，我們可以發現00882主要投資金融業，甚至前五大產業都沒有電子業的蹤影，且持股產業的佔比差距都不大，沒有單一產業占比過重的情況，與台灣的高股息差異頗大。

00882 內扣費用

截稿當下，00882官網公告的相關管理費用，包含經理費0.45％（五十億元（含）以上）及保管費0.16％，總計約0.61％。

不過，雖然中國信託投信官網顯示的相關費用僅0.61％，但00882的內扣費用還包含交易直接成本、其他費用等，從00882公開說明書內可知111年的內扣費用約為1.46%。

以目前台股目前的ETF內扣費用率（約0.4%～2.0%）來說，00882的內扣算是偏高的，如果為了追求高股息，而付出較多的成本，那實際上賺到的可能也不如預期！

而且，其實許多美股ETF的內扣費用都是更低廉的，例如VOO內扣費用僅約0.03%，如果把省下的內扣費用再次投入，隨著長期複利效應累積起來也很可觀。

00882 配息

00882每半年會配息一次，分別於每年的1月和7月除息，下圖是00882自成立以來的配息狀況。

漢克發現雖然00882才剛成立兩年半左右，但目前配息狀況蠻穩定的，且配息都來自淨利，不會像0056有收益平準金的疑慮，最近一次配息每單位分配金額為0.4元（2023年06月），年化配息率達到了6.96％。

根據漢克的計算，目前00882的年均殖利率大約為5.5%，並沒有達到大眾預期的8%高殖利率，不過未來的殖利率無法估算，如果你是看好中國市場的投資人，可以多加謹慎思考！

殖利率不是越高越好，記得也要考量本身價格變化。

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00882年化報酬

上圖是從00882成立以來，官網公告的淨值走勢圖（數據累計到2023.06.30），可發現00882的價格走勢是向下的，無論近3個月、6個月、1年、2年的年化報酬都是負的，最高曾虧損到11.43%。

以目前情況，00882就是一個明顯領了股息卻賠了價差的例子，詳情可探索殖利率越高越好嗎？殖利率重點全攻略。

若與近一年台灣的高股息0056相比，00882累積報酬率為-5.45 %，而0056為29.95%。

以累積報酬率來看，0056大勝00882，主要原因與經濟開始復甦，電子股大漲有關，0056的成分股內含大量電子股，所以近一年的累計報酬才如此漂亮，但單一產業成分過高風險也相對大。

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雖然00882近期因中國政策激勵，價格正緩慢上升，但還沒辦法把之前的價差追回，以年化報酬來看，尚不理想，未來又難保不會有其他政策造成股市的波動，所以無法推測00882是否能繼續維持成長！

雖說00882的持股產業平均，看似較0056穩定，但事實上大幅受中國政策影響，因此，探索者仍然要自行謹慎評估00882的未來性哦！

【漢克補充】
由於中國信託投信官網無法進行單筆投入或定期定額的回測，所以漢克在這邊就沒有特別針對單筆投入或定期定額進行分享。

00882怎麼買？

00882的購買方式很簡單，你只要完成國內券商開戶及交割戶綁定，就能線上買賣00882，有些券商甚至還提供00882定期定額購買的功能。

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延伸探索：股票怎麼買？買賣規則解析

能買00882的券商蠻多的，像是玉山富果、新光證券、永豐大戶投、富邦、凱基、中國信託、國泰證券等都能購買00882，我也有整理部分券商的開戶及使用教學：

• 玉山富果開戶及使用經驗談！如何用超美APP定期定額。
• 新光證券手續費超優惠！ 開戶及使用評價靠這篇。
• 永豐大戶投值得開戶嗎？交割戶也能享有優惠利率？
• 國泰證券開戶及使用教學，定期定額手續費超優惠！

至於00882詳細購買方式，我以玉山富果為例，只要進到券商的下單畫面後，搜尋框輸入00882並點擊00882，就能看到00882的下單介面。

此時只要輸入想購買的價格（請自行決定，圖片上價格僅為截稿當時市價，非實際買入價）及股數，就能完成委託等待成交囉！

成交後，也別忘了在交割戶放入足夠的款項，才能順利扣款並獲得00882。

00882與其他ETF比較

00882 vs. 0056

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00882 vs. 00900

延伸探索：00900是什麼？漢克評價00900

00882 vs. 00752

要注意的是，00882與00752都是投資香港交易所的國外企業證券，所以都沒有漲跌幅限制，而且中國企業占比大，容易受中國政策影響。

不過，買賣外國股票、海外股票獲取的現金股利，會被視為境外所得，課以最低稅負制，對存股族也算是一大優點。

中國信託恒生中國高股息 適合存股嗎？我的評價是…

00882成立時間不算長，但目前的配息狀況算穩定，而且成分股都是中國大企業，也排除了涉及博彩及煙草業務的企業，整體來說算是偏保守和穩定的類型。

同時，以成立時長來看，00882資金規模算是相當大，看好中國市場又想穩定賺取高股息的投資者可能會很心動。

但高股息並非等於高報酬，基金月報公告實際過往的累計報酬率並不如想像中理想，加上00882內扣費用偏高，實際報酬更不如預期。

尤其，中國企業股價容易受中國政策影響，未來的發展很難預測，可能會造成股市的暴漲或暴跌，再加上沒有漲跌幅限制，可能容易出現賺了股息賠了價差的狀況，如果想買的探索者，可以再多評估其中的利弊囉！

中國信託恒生中國高股息 常見問題QA

00882總結

最後，幫探索者總結00882的重點如下：

• 挑選前50檔穩定配息、波動低且非涉及博彩及煙草業務的中國證券。
• 主要投資產業為金融業，產業占比平均，具有分散風險的特色。
• 配息穩定，且配息都來自淨利，但內扣費用偏高，實際報酬可能不如預期。
• 沒有漲跌幅限制，且容易受到中國政策的影響，故淨值波動大。
• 買賣外國股票、海外股票獲取的現金股利，會被視為境外所得，課以最低稅負制。

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作者：漢克探索中

專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。

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