VOO是什麼？配息、評價、如何買？與IVV、SPY、VTI差異？
VOO是追蹤標普500指數（S＆P 500）的ETF，全名為Vanguard S＆P 500 ETF，由美國先鋒集團Vanguard所發行。
本篇將對VOO這檔ETF進行探索，包含：VOO配息、評價、如何買賣，以及與IVV、SPY、VTI等ETF的差異，並解答一些VOO的常見問題，希望讓探索者能快速了解VOO這檔ETF。
VOO 是什麼？
VOO是追蹤美國標普500指數（S&P 500）的一檔指數型ETF，也就是蒐羅美股中前500大公司，佔總市值約80%，其餘20%為中小型股，因此VOO選股產業具有相當的多樣性，且每季都會調整一次成分股。
VOO成立於2010年，由美國三大ETF發行商之一的先鋒集團Vanguard所發行，相較其他追蹤S&P 500的指數型ETF而言，VOO的特色是擁有較低的管理費。
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VOO 成分股
從Vanguard先鋒集團網站公布的產業分布圖中，我們可以看到VOO排名前三的產業分別為：資訊科技（26.1％）、醫療保健（14.2％）、金融（12.9％），其餘產業類別包括：非必需消費、工業、通訊服務、必需性消費、能源、不動產、原物料、公用事業等。
由產業分布比例中可看出，VOO的產業組成將重點放在資訊科技、醫療保健、金融這三大部分，佔比共約53％。
VOO的前10大持股占比約27%，皆屬於美國大型股、科技類股。目前前十大持股包括：蘋果（6.85％）、微軟（5.7％）、亞馬遜（3.29％）、特斯拉、谷歌、波克夏、聯合健康保險、嬌生、埃克森美孚。
從上圖可看出持股有蠻重的比例著重在市值排名靠前的股票，因此市值排名越前面的公司對VOO的股價表現影響就越大。
VOO 內扣費用
根據Vanguard美國先鋒集團網站公布的VOO的內扣費用，僅包括管理費與其他支出這兩項，一共0.03%。此外我們也可以看到，Vanguard官方貼心的幫我們列出其他同性質的ETF費用率，平均約為0.78％，比VOO高出不少，相較之下就可以真切的體會到VOO的費用率算是相當低！
VOO 配息
VOO配息方式為季配息，分別於3、6、9、12月配發股息，過去5年每股股利平均約配發1.31元。且VOO從發行以來不曾中斷配息，配息紀錄良好，平均年化殖利率約1.56%。。
不過，會長期持有VOO的投資人較重視的會是確保自己的績效跟緊美股大盤指數，以指數投資為目的，而不是領配息。此外，如果我們追求的是股價上漲的長期報酬，那麼每季的配息多寡對我們來說並不重要，因為領到的配息如果不股息再投入，就會失去複利效應而少賺到很多收益。
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VOO 年化報酬率
接下來我們來探索VOO自成立以來的報酬走勢。自2010年VOO成立以來，根據Portfolio Visualizer的回測數據，年化報酬率為12.10%，期間最大回檔為-23.91%。
看起來年化報酬率表現良好，且最大回檔並不多，但那是因為VOO的成立時間在2008年金融海嘯之後，因此回測的時間不包括那段時間。不過任一檔ETF的過往報酬都不代表未來績效，探索者在投資前仍應更全面的了解VOO的追蹤指數、成分組成等等，再行判斷是否要投資VOO哦！
VOO、IVV、SPY、VTI 差異
與VOO性質相近，較知名的美股指數型ETF包括：IVV、SPY、VTI等，那麼他們之間有什麼差異呢？
以下漢克先以表格比較各個ETF的重點差異：
| 代號 | 規模 (億美元) | 內扣費用 | 追蹤指數 | 過去10年年化報酬率 |
| VOO | 2892 | 0.03% | S&P 500 Index （標普500指數） | 12.76% |
| IVV | 3090 | 0.03% | S&P 500 Index （標普500指數） | 12.77% |
| SPY | 3767 | 0.09% | S&P 500 Index （標普500指數） | 12.68% |
| VTI | 2835 | 0.03% | CRSP US Total Market Index （CRSP美國整體市場指數） | 12.41% |
根據表格統整結果，會發現VOO、IVV、SPY追蹤的都是標普500指數，但VOO相比SPY的內扣費用較低，至於VOO跟IVV的差異並不大，主要差在追蹤誤差及市值規模。
不過，上述幾檔ETF在過去10年期間的報酬率都相差不遠，對於想要以較低的內扣費用來追蹤美股大型指數的探索者來說，都可以是很理想的選擇。
相較於IVV、SPY這兩檔與VOO追蹤相同指數的ETF，VTI追蹤的指數不同，為CRSP美國整體市場指數，就像是一個是追蹤全台男人的收入（VTI）、一個是追蹤全台最帥男人的收入（VOO），雖然可能都有漢克，但在意義上來說不同。
漢克將VOO與VTI另外獨立出來做比較，以表格整理如下：
| 代號 | 內扣費用 | 配息 | 持股範圍 | 過去10年年化報酬率 |
| VOO | 0.03% | 季配息 | 美股代表性500大市值的企業 | 12.76% |
| VTI | 0.03% | 季配息 | 全美國大中小共4,000多家公司 | 12.41% |
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如何買VOO
買VOO的方式主要分為：國內複委託、海外券商下單，兩者都可透過線上下單購買VOO。
延伸探索：海外券商與複委託的差異比較，哪個比較好？
國內常見複委託券商中，可定期定額買VOO的有：永豐大戶投、富邦、元大、凱基、中國信託、國泰證券等。
如果想要自行在海外券商開戶下單，可選擇幾家大型美股券商如：Firsttrade第一證券、TD Ameritrade德美利證券等。
點上方按鈕開立 Firstrade，並在帳戶核准後 30 天內電匯 $25,000 (美金) 以上之資金至其第一證券賬戶，並向 Firstrade 申請補貼，即可獲得最高 25 美元手續費補貼！
漢克在此圖示在Firstrade購買VOO的畫面，整體來說是很容易找到並下單的。
VOO 評價
接著來看看漢克如何評價VOO吧：
- 與同樣追蹤標普500指數的IVV、SPY相較之下，具有管理費較便宜的優勢。
- VOO規模相對IVV、SPY較小，但在美股的ETF中仍算是數一數二的發行規模。
- VOO與VTI相較之下，VOO在科技股方面的投資比重較高，適合喜歡美股大型股佔投資組合中較高比例的探索者，VTI的投資標的則較為分散許多，適合想追蹤全美國市場、同時擁有大中小型股的探索者。
VOO是相當適合用來追蹤美股大盤指數的一檔ETF，如果探索者是想要單純跟著美股大盤的報酬率走，不追求超越美股大盤的投資績效，那綜合內扣費用、資產規模等因素，VOO或IVV都會是非常值得納入考量的選擇。
VOO 常見問題QA
什麼樣的投資人適合選擇VOO?
如何開始買VOO?
VOO 總結
VOO具有內扣費用低、投資標的適度分散於大型股(約80%)與中小型股(約20%)、且報酬率不輸給追蹤標普500指數的同性質ETF等優勢。
如果探索者想選擇一檔能夠涵蓋美國前500大企業的指數型ETF，可接受投資標的中的科技股占比較高的話，那VOO會是值得優先考量的選擇。
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參考資料：VOO Vanguard先鋒集團網站
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作者：漢克探索中
專注數位帳戶、信用卡、證券戶、加密貨幣平台新知，期望以新手理財領路者身份，協助小白輕鬆展開探索。
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